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人寿保险公司十大排名近期保险公司破产情况 2023年中国十大人寿保险公司排行榜及行业现状分析

栏目:保险常识 作者:佚名 时间:2024-10-14 13:19:51
自2020年以来,全球范围内的新冠疫情对经济环境造成了巨大冲击,各行各业都面临不同程度的挑战,作为与民生密切相关的行业之一,保险业也未能幸免于难,不过,中国保险行业凭借自身较强的韧性和稳健性,在疫情期间表现出了强劲的发展态势,整体上保持了较好的盈利水平,根据银保监会发布的《2022年保险业偿付能力监管工作情况通……

自2020年以来,全球范围内的新冠疫情对经济环境造成了巨大冲击,各行各业都面临不同程度的挑战,作为与民生密切相关的行业之一,保险业也未能幸免于难,不过,中国保险行业凭借自身较强的韧性和稳健性,在疫情期间表现出了强劲的发展态势,整体上保持了较好的盈利水平,根据银保监会发布的《2022年保险业偿付能力监管工作情况通报》,2022年我国保险业偿付能力充足率均值为220%,远超国际标准,说明我国保险业整体风险可控。

由于全球经济环境复杂多变,部分中小型保险公司经营业绩出现波动,导致个别险企出现了流动性问题甚至濒临破产,根据银保监会公布的数据,截至2023年一季度末,共有7家保险公司综合偿付能力充足率低于100%,被列为高风险机构,其中就包括了华夏人寿保险股份有限公司,据公开报道,华夏人寿因股东挪用资金、盲目扩张等行为,导致其资金链断裂,目前已被监管部门接管,并启动风险处置程序。

人寿保险公司十大排名近期保险公司破产情况 2023年中国十大人寿保险公司排行榜及行业现状分析

从总体上看,中国保险行业的基本面依然稳健,绝大多数保险公司仍然具有较高的偿付能力和良好的发展前景,消费者在选择购买保险产品时不必过于担忧,但也应该关注相关风险信息,尽量选择那些实力雄厚、信誉良好、财务状况稳定的大型保险公司。

中国十大人寿保险公司排行榜

1、中国人寿保险(集团)公司

中国人寿保险(集团)公司是国务院直属特大型国有金融保险企业,总部设在北京,2022年,中国人寿位列《财富》世界500强第40位,品牌价值达4525.39亿元,2022年,中国人寿实现保费收入6151.90亿元,同比增长0.8%;合并总资产达5.25万亿元,较2021年底增长7.8%;合并营业收入1.21万亿元,同比增长2.8%;合并利润总额为508.21亿元,2022年末,中国人寿投资资产达5.07万亿元,较2021年底增长7.1%;实现总投资收益2126.82亿元,总投资收益率为4.02%。

2、中国平安保险(集团)股份有限公司

中国平安保险(集团)股份有限公司是中国第一家股份制保险企业,至今已发展成为融保险、银行、投资三大主营业务为一体、核心金融与互联网金融业务并行发展的个人金融生活服务集团之一,2022年,中国平安实现归属于母公司股东的营运利润1483.62亿元,同比增长0.3%;归属于母公司股东的净利润836.74亿元,同比下降17.6%;营运ROE达17.9%;个人客户数近2.27亿,客均合同数较年初增长1.2%至2.97个;全年实现保费收入7691.45亿元,同比增长1.1%。

3、中国太平洋保险(集团)股份有限公司

中国太平洋保险(集团)股份有限公司是一家全国性的股份制财产保险公司,成立于1991年5月13日,总部设在上海,2022年,中国太平洋保险实现营业收入4553.46亿元,同比增长4.8%;归母净利润246.39亿元,同比增长11.3%;集团客户数达1.69亿人,较2021年末增长4.7%;全年实现保险业务收入3987.47亿元,同比增长8.7%。

4、新华人寿保险股份有限公司

新华人寿保险股份有限公司成立于1996年9月,总部位于北京市,是一家大型寿险企业,2022年,新华保险实现总保费收入1,631亿元,同比增长0.2%;归属于母公司股东的净利润98.22亿元;投资资产规模达11,858.10亿元,较上年末增长11.3%;总投资收益率为4.3%;内含价值2,556.06亿元,较上年末增长2.3%。

5、中国太平保险控股有限公司

中国太平保险控股有限公司隶属于中国太平保险集团有限责任公司,于2000年在港交所上市,是我国首家在境外上市的保险企业,2022年,中国太平保险控股实现总保费收入2,651亿港元,同比增长0.9%;股东应占溢利51.13亿港元;总资产11,584亿港元,较2021年末增长8.6%;股东应占权益1,265亿港元,较2021年末增长7.7%。

6、泰康保险集团股份有限公司

泰康保险集团股份有限公司成立于1996年,总部位于北京,截至2022年底,泰康保险管理资产超27000亿元,退休金管理规模超6200亿元,2022年,泰康保险实现保费收入2019.14亿元,同比增长3.8%;总资产11440.33亿元,较2021年末增长10.8%;归属于母公司所有者的净利润120.62亿元;新业务价值138.74亿元,同比增长15.5%。

7、中国人民保险集团股份有限公司

中国人民保险集团股份有限公司(简称“中国人保”)是一家综合性保险(金融)公司,注册资本为442.2396亿元,2022年,中国人保实现保险业务收入5,974.10亿元,同比增长5.1%;实现净利润329.84亿元,同比增长12.8%;总资产15,027.06亿元,较2021年底增长8.6%;加权平均净资产收益率11.0%,同比提升0.9个百分点。

8、中国再保险(集团)股份有限公司

中国再保险(集团)股份有限公司(简称“中再集团”),成立于1949年10月20日,是新中国成立后首家国有再保险集团,目前业务范围覆盖再保险、直接非寿险、直接寿险、资产管理、不动产投资、第三方资产管理等多个领域,2022年,中再集团实现总保费收入1703.73亿元,同比增长9.6%;总资产达4354.11亿元,同比增长7.7%;归属于母公司股东的净利润为51.09亿元。

9、阳光保险集团股份有限公司

阳光保险集团股份有限公司是中国500强企业、中国100强服务业企业,成立于2005年7月,注册地为广东省深圳市,2022年,阳光保险实现总保费收入1087.98亿元,同比增长6.9%;实现归母净利润68.86亿元,同比增长13.7%;总资产4044.52亿元,较2021年末增长12.8%;综合成本率为97.6%,同比下降0.9个百分点。

10、中华联合保险集团股份有限公司

中华联合保险集团股份有限公司始创于1986年7月,是新中国成立后我国最早的一家以“中华”冠名的全国性综合保险公司,2022年,中华保险实现保险业务收入603.05亿元,同比增长12.0%;实现净利润17.86亿元,同比增长11.9%;总资产为887.77亿元,同比增长20.8%;综合成本率为97.94%,同比下降1.76个百分点。

购买人寿保险时需要注意哪些事项?

消费者需要了解自己的需求,根据自己的实际情况来选择适合自己的保险产品,消费者可以根据自己的年龄、健康状况、家庭结构等因素来选择适合自己的保险产品,年轻人可以选择重疾险、意外险等保障型产品,而中老年人则可以选择养老保险、医疗保险等长期保障型产品。

消费者需要选择信誉好、实力强的保险公司,消费者可以通过查询保险公司的评级、投诉率等信息来了解保险公司的信誉情况,消费者也可以通过了解保险公司的历史、规模、资本实力等情况来判断保险公司的实力情况。

消费者还需要注意保险产品的条款和细节,消费者在购买保险产品时一定要认真阅读保险合同中的条款和细节,了解保险产品的保障范围、保险金额、保险期限、保险费用等内容,如果消费者对某些条款和细节存在疑问,可以向保险公司咨询或者寻求专业人士的帮助。

消费者还需要注意保险产品的售后服务,消费者在购买保险产品后,可能会遇到一些问题或者需要进行理赔等操作,消费者需要选择那些售后服务好的保险公司,以便在需要的时候能够得到及时、有效的帮助。

中国保险行业的基本面依然稳健,绝大多数保险公司仍然具有较高的偿付能力和良好的发展前景,尽管如此,消费者在选择购买保险产品时仍需保持警惕,避免因盲目追求高收益而忽视

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